Diagnóstico de Necessidade de Capital de Giro
Descubra quanto capital de giro sua empresa precisa, como os prazos de recebimento, pagamento e estoque impactam esse número, e simule cenários em tempo real com diagnóstico e recomendações automáticas.
Dados da operação
R$
R$
%
dias
dias
dias
R$
dias
Necessidade de capital de giro
R$ 70.000,00
Crítica
Caixa disponível
R$ 50.000,00
Saudável
Déficit de caixa
R$ 20.000,00
Crítica
Dias de cobertura do caixa
25 dias
Atenção
Ciclo operacional
55 dias
Saudável
Ciclo financeiro
35 dias
Crítica
% do faturamento em capital de giro
70%
Crítica
Caixa disponível × NCG
Composição do ciclo operacional
Sensibilidade da NCG ao prazo de recebimento
Como a necessidade de capital de giro reagiria a variações no PMR, mantendo os demais parâmetros fixos.
Diagnóstico automático
- O prazo médio de recebimento está 10 dias acima do prazo médio de pagamento, o que aumenta a pressão sobre o caixa — você paga os fornecedores antes de receber dos clientes.
- O prazo de recebimento (contas a receber) representa a maior parcela do ciclo operacional. Revisar a política de crédito e cobrança pode liberar caixa mais rápido do que mexer no estoque.
- Existe um déficit de R$ 20.000,00 entre o caixa disponível e a necessidade de capital de giro, que poderá exigir aporte de capital próprio ou financiamento externo.
- 70.0% do faturamento mensal está comprometido com capital de giro — um patamar elevado, que reduz significativamente a flexibilidade financeira do negócio.
O que pequenas mudanças fariam
- → Reduzindo o prazo médio de recebimento em 10 dias, a necessidade de capital de giro diminui em R$ 20.000,00.
- → Aumentando o prazo médio de pagamento em 15 dias, o caixa melhora em R$ 30.000,00.
- → Reduzindo o estoque em 20 dias, o capital liberado será de R$ 40.000,00.
Recomendações
- Revisar a política de crédito e cobrança, buscando reduzir o prazo médio de recebimento — cada dia a menos de PMR libera caixa imediatamente.
- Avaliar a necessidade de aporte de capital próprio ou uma linha de crédito para capital de giro, já que o caixa atual não cobre a necessidade calculada.
- Implantar (ou reforçar) o controle de fluxo de caixa para antecipar déficits futuros.
- Aumentar a reserva mínima de caixa — hoje ela cobre menos de 30 dias de custo operacional, um colchão apertado para imprevistos.
- Revisar o mix de produtos/serviços, priorizando os que giram mais rápido e exigem menos capital de giro proporcional ao faturamento.
Simulador de cenários
Ajuste os prazos de cada cenário e veja o impacto recalculado em tempo real.
Ajuste no PMR-20 dias
Ajuste no PMP+20 dias
Ajuste nos dias de estoque-20 dias
| Cenário | Ciclo financeiro | NCG | Caixa restante | Dias de cobertura |
|---|---|---|---|---|
| Atual | 35 dias | R$ 70.000,00 | -R$ 20.000,00 | 25 dias |
| Otimista | -25 dias | -R$ 50.000,00 | R$ 100.000,00 | 25 dias |
| Pessimista | 95 dias | R$ 190.000,00 | -R$ 140.000,00 | 25 dias |
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